ETF : choisir le meilleur investissement à long terme en bourse

En 2023, plus de 10 000 ETF étaient disponibles à l’achat dans le monde, mais seuls quelques centaines attirent régulièrement des flux massifs. Le S&P 500 n’est pas toujours le fonds le plus rentable sur dix ans, malgré sa popularité persistante.

La croissance explosive des ETF sectoriels et thématiques révèle une évolution rapide des stratégies d’investissement. Les frais de gestion, souvent présentés comme négligeables, peuvent pourtant réduire significativement la performance sur vingt ans. Choisir l’ETF adapté à ses objectifs reste un exercice complexe, où la simplicité d’un indice large ne garantit ni diversification optimale, ni rendement supérieur.

A découvrir également : Stratégies éprouvées pour une diversification efficace de votre portefeuille boursier

Comprendre les ETF : un outil incontournable pour investir en 2025

Les ETF, ces fonds indiciels cotés, sont devenus la pièce maîtresse pour quiconque vise la performance des marchés sans complications inutiles. Leur principe ? Suivre à la trace un indice tel que le S&P 500, MSCI World, Euro Stoxx ou MSCI Emerging Markets. Une seule opération, et vous voilà exposé à un panel d’actions ou d’entreprises parfois innombrables, selon la largeur de l’indice choisi.

La force de la gestion passive séduit de plus en plus. Finis les paris risqués sur les prochains champions de la cote : l’ETF se contente de coller à son indice, sans chercher à le battre. Un investisseur qui opte pour un MSCI World UCITS ETF ou un S&P UCITS ETF embarque ainsi Apple, Microsoft, Nestlé, LVMH, Samsung et des centaines d’autres dans un seul panier.

A lire en complément : La plateforme de trading Etoro : faut-il avoir confiance ?

La rivalité constante entre géants de la gestion comme Amundi, iShares, Vanguard ou BNP Paribas a fait plonger les frais de gestion à des niveaux planchers. Certains ETF mondiaux affichent des frais annuels sous 0,20 % : un vrai levier pour préserver le rendement net sur la durée.

Voici quelques ETF emblématiques qui illustrent la diversité des stratégies accessibles :

• World UCITS ETF : pour une exposition globale, tous secteurs confondus

• MSCI Emerging Markets UCITS : pour diversifier sur les pays à forte croissance

• Euro Stoxx Europe UCITS : pour cibler les leaders européens

Qu’ils soient cotés sur Euronext ou Xetra, ces ETF conviennent aussi bien au PEA qu’au CTO, et s’achètent en continu pendant les heures de marché. La transparence de leur composition, l’accès à toutes les zones géographiques, la fiscalité adaptée et la liquidité en font des solutions de choix pour bâtir un investissement à long terme dès 2025.

Quels critères distinguent les meilleurs ETF pour un placement à long terme ?

Repérer les meilleurs ETF à conserver sur dix, vingt ans ou plus, passe par une sélection exigeante. Premier critère : la taille. Un ETF géré à plusieurs milliards d’euros, comme le iShares Core MSCI World ou l’Amundi MSCI World, offre une liquidité à toute épreuve et réduit le risque de fermeture anticipée.

Autre filtre déterminant : le niveau des frais (TER). Un ETF à 0,12 % par an, tel qu’Amundi MSCI World UCITS ETF, protège davantage votre rendement à long terme qu’un équivalent à 0,45 %. Sur deux décennies, la différence se creuse nettement.

La distribution des dividendes pèse aussi : préférez un ETF Acc pour capitaliser automatiquement les revenus, ou un ETF Dist si vous souhaitez percevoir les dividendes. Le code ISIN permet de repérer à coup sûr chaque produit ; vérifiez systématiquement le respect de la réglementation UCITS, gage de sécurité.

Pour affiner votre sélection, plusieurs points méritent d’être examinés :

• Éligibilité PEA : mettez en avant les ETF PEA si votre support d’investissement est un plan d’épargne en actions.

• Réputation de l’émetteur : iShares, Amundi, BNP Paribas Easy, Lyxor se distinguent par leur sérieux et leur solidité.

• Tracking error : surveillez de près l’écart de performance entre l’ETF et son indice de référence pour éviter les mauvaises surprises.

• Documentation : le document d’information clé (DIC ou KIID) vous éclaire sur la stratégie de gestion, la fiscalité et le profil de risque.

Qu’il s’agisse d’un ETF MSCI World, d’un ETF Emerging Markets ou d’un ETF Europe UCITS, ces critères de base font la différence. La cohérence de la structure, le sérieux dans la gestion et la transparence sont les garants d’une performance durable.

Panorama des ETF à privilégier en 2025 : tendances et sélections à surveiller

L’univers des ETF ne cesse de s’enrichir, mais certaines orientations se détachent nettement pour 2025. Les investisseurs, institutionnels comme particuliers, s’orientent vers trois axes stratégiques : la diversification mondiale, la croissance sectorielle et l’investissement responsable. Les ETF MSCI World forment la colonne vertébrale de nombreux portefeuilles : plus de 1 500 entreprises des pays développés sont ainsi accessibles d’un seul coup. Amundi, iShares et Vanguard dominent ce terrain avec des frais minimes et une gestion rigoureuse.

L’attractivité du S&P 500 reste intacte. La domination des géants technologiques américains et la vitalité des mégacaps entretiennent l’intérêt pour des ETF répliquant l’indice, à l’image des produits iShares ou Lyxor. Pour ceux qui visent une croissance encore plus marquée, le Nasdaq 100 s’impose. Les ETF MSCI Emerging Markets séduisent les plus audacieux, prêts à accepter une volatilité accrue pour miser sur les pays en pleine expansion.

L’offre s’est aussi étoffée sur le front de l’ESG et de l’ISR. Les ETF thématiques, transition énergétique, santé, infrastructures, smart beta, se multiplient. Les produits sectoriels (santé, technologie, immobilier) permettent d’adapter avec précision son allocation, au gré des cycles économiques et des innovations en cours.

Pour diluer le risque géographique, les ETF Europe UCITS (Euro Stoxx 600, CAC 40) s’avèrent pertinents, d’autant plus lorsqu’ils sont éligibles au PEA. Enfin, la poussée des ETF indexés sur l’or ou les matières premières traduit un besoin croissant de protection face à l’inflation et à la nervosité des marchés.

Comparaison avec d’autres placements : pourquoi les ETF séduisent de plus en plus d’investisseurs ?

Les ETF rebattent les cartes des placements classiques. Face au PEA traditionnel ou à l’assurance vie, ils offrent une formule rare : diversification immédiate, transparence de la gestion et frais de gestion parmi les plus bas du marché. La majorité des ETF sont accessibles via un compte-titres, un PEA ou une assurance vie multisupport, autant de portes d’entrée pour tous les profils d’investisseurs.

Ce tableau synthétise les principales différences entre ETF, fonds actifs et actions en direct :

La simplicité fait mouche. Avec un ETF, on accède en une seule ligne à des centaines, parfois des milliers d’actions, sans multiplier les transactions ni surveiller chaque société. Les plateformes comme Trade Republic, Fortuneo ou Interactive Brokers ont contribué à démocratiser cette approche grâce à des plans d’investissement récurrents et des frais de courtage réduits.

L’avantage fiscal n’est pas négligeable. Les ETF éligibles PEA permettent de profiter du régime fiscal français, alliant potentiel de rendement mondial et exonération d’impôt après cinq ans de détention. Autre atout : la liquidité. Les ETF offrent une réactivité immédiate en cas de secousse sur les marchés, une flexibilité rarement égalée par les contrats d’assurance vie traditionnels.

Face à la complexité des marchés et à la multiplication des produits, les ETF s’imposent comme des alliés de poids pour ceux qui veulent conjuguer simplicité, diversification et maîtrise des coûts. La bourse de demain ne se jouera pas sans eux.